Según la relación de los hechos, el 19 de abril de 2023, la ASFI presentó una denuncia en contra del ex banco Fassil, por haber otorgado créditos bancarios por montos elevados a personas que no cumplían los requisitos, entre ellos, de una joven de 18 años que accedió a un crédito de Bs 9 millones.
El «caso Banco Fassil» se refiere a las investigaciones y consecuencias que continúan en 2025 tras la intervención del banco en 2023 por la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI) debido a irregularidades y falta de liquidez. En 2025, las investigaciones siguen en curso, con acusaciones contra personas que se beneficiaron de desfalcos y créditos irregulares, como el caso del candidato vicepresidencial Juan Pablo Velasco, y la recuperación de fondos por parte de la Gestora Pública.
Principales Aspectos del Caso en 2025
- Continuación de Investigaciones:
La Fiscalía General del Estado informa que las investigaciones del caso Fassil siguen abiertas, y no se descarta la citación de nuevas personas como testigos o implicados.
- Acusaciones de Beneficios Personales:
Se han ventilado acusaciones de que personas con vínculos con el banco se beneficiaron de fondos, como el caso del candidato vicepresidencial Juan Pablo Velasco, cuya familia poseía una participación en la entidad, según se menciona en redes sociales.
- Supervisión a los Fondos de Pensiones:
La Gestora Pública de pensiones ha comunicado que los fondos de pensiones no se encuentran en riesgo y que ha iniciado la recuperación de más de 5.000 millones de bolivianos de fondos relacionados con el ex Banco Fassil, desmintiendo versiones de que esos fondos estuvieran comprometidos.
- Negligencia de la ASFI:
Las investigaciones apuntan a fallas en la supervisión y la negligencia de la ASFI en la gestión de riesgos, lo que provocó una crisis de confianza en el sistema financiero, según Visión 360.
Antecedentes Relevantes
- Intervención del Banco:
La ASFI intervino el Banco Fassil el 26 de abril de 2023, tras recibir más de 50 denuncias de clientes que no podían retirar sus ahorros, debido a una cesación de pagos y falta de liquidez.
- Detención de Exejecutivos:
Varios exejecutivos del banco, incluido su expresidente ejecutivo Ricardo Mertens, fueron enviados a la cárcel con detención preventiva como presuntos responsables de delitos financieros y de legitimación de ganancias ilícitas.
- Unificación de Procesos:
La justicia boliviana unificó los dos procesos del caso (uno por delitos financieros en Santa Cruz y otro por legitimación de ganancias ilícitas en La Paz) para desarrollarlos en La Paz, dada la mayor relevancia legal de este último.
Juan Pablo admite porcentaje de Fassil para familia
Juan Pablo Velasco, candidato a vicepresidente por la Alianza Libre que lidera Jorge «Tuto» Quiroga, hizo eco de las repercusiones en torno a su familia y la quiebra del extinto Banco Fassil. De partida, “JP” reconoció que sus seres queridos accedieron a menos del “1.5% de la entidad, aunque intentó despegarse de la polémica.
“Uno no puede hacerse cargo por problemas, por errores o por cosas de otros. Imagínese que usted se equivoque en algún momento y su hijo no tenga nada que ver y le caigan a su hijo por eso. Seguramente usted se va a sentir mal, ¿cierto? Porque los hijos son lo más sagrado que uno tiene”, expresó, a medios locales.
“Yo no puedo hacerme cargo por algo que no hice. (De) lo que sí puedo hacerme cargo es por las cosas que hago, por las cosas que digo, por mis errores”, reafirmó el también CEO de Yango.
Aclaró que no ha tenido ninguna relación laboral con el banco y contó que mantiene créditos con distintas entidades financieras.
“Tengo crédito de mi departamento en el Banco Nacional de Bolivia, tengo otro crédito de mi auto en el Banco Ganadero, tengo otro crédito en el Banco Económico del auto de mi esposa. Entonces, yo nunca tuve nada que ver”, remarcó.
Su padre aceptó sus culpas y fue condenado por la quiebra del Banco Fassil.
Álvaro Velasco Bruno padre de J.P fue uno de los seis exejecutivos del extinto Banco Fassil sentenciados a tres años de cárcel por el delito de organización criminal. El fallo, emitido por el Juzgado 15º de Instrucción Anticorrupción de La Paz, se dio tras una investigación impulsada por la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI), que reveló la entrega irregular de créditos millonarios a personas sin respaldo económico, incluyendo un préstamo de Bs 10 millones a una joven de 18 años.
